Les investissements comportent des risques. La valeur peut diminuer comme augmenter et vous pourriez récupérer moins que votre investissement initial.
Nos experts vous accompagnent dans la construction d'un portefeuille équilibré, intégrant Matières Premières et Crypto-monnaies pour une stratégie d'investissement moderne et performante.
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Nos experts analysent les tendances actuelles en gestion de patrimoine et révèlent les secteurs les plus prometteurs pour diversifier vos investissements cette année.
Stratégies avancées de planification successorale pour optimiser la transmission de votre patrimoine tout en minimisant l'impact fiscal sur vos héritiers.
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Lancement de nos services de gestion de portefeuille diversifiée et obtention de l'agrément AMF pour les conseils en investissement.
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Développement de notre plateforme digitale avancée et partenariats stratégiques pour une offre de services encore plus complète.
Avant de vous lancer dans les investissements complexes, maîtrisez les fondamentaux. Établissez un fonds d'urgence représentant 3-6 mois de charges, puis diversifiez progressivement avec des ETF large marché avant d'explorer des niches spécialisées.
Pour votre retraite, la règle des 4% suggère qu'you pouvez retirer annuellement 4% de votre portefeuille sans entamer le capital. Avec 500 000€, cela représente 20 000€ par an. Cette approche nécessite une allocation équilibrée actions-obligations adaptée à votre âge.
Rééquilibrez votre portefeuille au moins une fois par an, ou quand une classe d'actifs dépasse 5% de son allocation cible. Si vos actions représentent 70% au lieu de 60%, vendez une partie pour racheter des obligations et maintenir votre stratégie.
Attention aux frais qui rongent vos rendements. Un fonds avec 2% de frais annuels versus 0.5% peut vous coûter des dizaines de milliers d'euros sur 20 ans. Privilégiez les ETF à frais réduits et négociez les commissions de courtage.
Vos émotions sont votre pire ennemi en investissement. Quand les marchés chutent de 20%, résistez à l'envie de tout vendre. Historiquement, les plus grandes remontées suivent souvent les plus fortes baisses. Gardez une vision long terme et respectez votre stratégie.
Utilisez vos enveloppes fiscales (PEA, assurance-vie) avant d'investir sur compte titres ordinaire. Le PEA permet une exonération totale après 5 ans sur les plus-values d'actions européennes, tandis que l'assurance-vie offre une fiscalité dégressive avec le temps.